Банковский перевод

Частные переводы физических лиц за границу РБ в иностранной валюте, а также переводы физическими лицами иностранной валюты за границу, не связанные с их хозяйственной (производственной) деятельностью, в оплату за товары, работы и услуги производятся со счетов, открытых данными лицами в банке, на основании поручения на перевод.

Поручение на перевод представляется в количестве экземпляров, определяемом банком, но не менее 2. Первый экземпляр поручения подписывается перевододателем. В поручении на перевод в поле "Название платежа" физическим лицом - перевододателем, кроме указания цели платежа, делается запись "Перевод не связан с хозяйственной (производственной) деятельностью". Ответственность за правильность указания информации в поручении на перевод несет физическое лицо - перевододатель. При осуществлении переводов иностранной валюты за границу, кроме частных, физические лица - перевододатели представляют в уполномоченные банки документы, подтверждающие обоснованность проведения данных операций (договоры, контракты, счета и т.п.). Переводы на благотворительные цели производятся по представлению физическим лицом в банк информации о переводополучателе, подтверждающей цель платежа. Физические лица - перевододатели обязаны представлять в банк и другие документы, если это обусловлено законодательством РБ.

При отсутствии оснований для отказа в совершении перевода работник банка принимает поручение на перевод физического лица к исполнению и при этом проставляет на всех экземплярах поручения дату его приема и свою подпись; на втором экземпляре - штамп банка. Первый экземпляр поручения на перевод, служащий основанием для списания средств, вместе с документами, подтверждающими обоснованность перевода, помещается в документы дня. Второй экземпляр поручения на перевод передается перевододателю.

Переводы могут также осуществляться без открытия физическим лицом счета в банке. В данном случае физическое лицо вносит средства в кассу банка. При переводе иностранной валюты за границу без открытия счета физическое лицо - перевододатель вместе с поручением на перевод представляет в банк паспорт или заменяющий его документ.

Зачисление на счета физических лиц сумм иностранной валюты, переведенных из-за границы РБ, производится на основании расчетных документов (платежных поручений, чеков, других документов, определенных в корреспондентских соглашениях) банков-нерезидентов.

Выплата иностранной валюты, переведенной из-за границы физическому лицу, может производиться без открытия счета переводополучателю. В платежном поручении банка-нерезидента должен быть указан, наряду с именем и фамилией переводополучателя, его адрес, а также может быть указан номер его паспорта. В случае искажения фамилии переводополучателя сумма перевода выплачивается после проверки соответствия указанного номера паспорта номеру предъявленного документа. Переводополучателю, при наличии его адреса в платежном поручении банка-нерезидента, высылается уведомление о поступившем на его имя переводе. Выплата может быть произведена путем выдачи наличной иностранной валюты из кассы банка либо выполнения поручения на перевод физического лица - переводополучателя при предъявлении им в банк паспорта либо документа, его заменяющего. В заявлении на получение наличной иностранной валюты физическое лицо - переводополучатель делает запись "Получение иностранной валюты не связано с хозяйственной (производственной) деятельностью". Ответственность за правильность содержащейся в указанных документах информации несет переводополучатель. При невозможности выплаты иностранной валюты по переводу из-за границы в связи с неявкой переводополучателя в течение 6 месяцев после получения платежного поручения банка-нерезидента, иностранная валюта возвращается банку-нерезиденту.

В банке ведется журнал учета переводов физических лиц за границу (из-за границы), осуществляемых без открытия счетов. В данный журнал заносятся паспортные данные (фамилия, имя, отчество; серия, номер и дата выдачи документа; наименование органа, выдавшего документ) перевододателя - при переводе за границу, - либо переводополучателя - при переводе из-за границы, а также дата перевода, сумма, валюта перевода, наименование переводополучателя (перевододателя), назначение платежа.

По переводам из-за границы взыскивается государственная пошлина, установленная законодательством РБ.

Статьи по теме:

Управление ликвидностью коммерческого банка
Как уже отмечалось, выполнять задачу управления ликвидностью, поддержания ее на требуемом уровне коммерческий банк должен самостоятельно путем проведения экономически грамотной политики во всех областях своей жизнедеятельности и соблюдения требований, предъявляемых к нему со стороны Национального б ...

Общая ситуация на рынке личного страхования
В отличие от экономически развитых стран, где институт страхования развивался как органический элемент социально-экономической системы, развитие страхования в России в значительной степени происходит спонтанно. Российский страховой рынок в своем становлении в условиях перехода к новым экономическим ...

Общая характеристика источников банковского права. Конституционные основы банковского законодательства
Банковское законодательство Республики Беларусь – система нормативных правовых актов, регулирующих возникающие при осуществлении банковской деятельности отношения и устанавливающих права, обязанности и ответственность субъектов и участников банковских правоотношений. К актам банковского законодател ...